De kern: paste het beheer bij u?
Bij vermogensbeheer spelen het vastgestelde risicoprofiel, de beheerdoelstelling en de afgesproken beperkingen een centrale rol. Een defensief of neutraal profiel kan op gespannen voet staan met sterke concentratie, omvangrijk krediet, complexe opties of andere risicovolle producten. De AFM verwacht dat beleggingsondernemingen voldoende informatie verzamelen over financiële positie, doelstellingen, risicobereidheid, kennis en ervaring.
Welke signalen verdienen onderzoek?
- Grote afwijkingen van de afgesproken benchmark of spreiding.
- Transacties die moeilijk te rijmen zijn met uw risicoprofiel.
- Veel handelsactiviteit en hoge transactiekosten.
- Gebruik van krediet, derivaten of illiquide beleggingen.
- Ontbrekende waarschuwingen of een profiel dat niet is bijgewerkt.
Schade en causaliteit
Zelfs als het beheer tekortschiet, moet worden onderzocht welk verlies daardoor is veroorzaakt. Daarbij kan een vergelijking nodig zijn tussen het feitelijke verloop en een passend alternatief. Ook algemene marktontwikkelingen, eigen instructies en reeds ontvangen waarschuwingen kunnen meewegen.
Shureluck reconstrueert eerst de feiten. Pas daarna beoordelen we of aansprakelijkstelling, overleg, Kifid of een gerechtelijke route realistisch is.
Bron en praktijkvoorbeelden
Lees de AFM-informatie over geschiktheid en risicoprofielen en onze succes stories.
Inhoudelijk bijgewerkt: 22 september 2026.